Návrh Stanfordskej univerzity na zvrátenie krypto transakcií pridáva vrásky na predchádzaní zločinu a podvodom. Výskumníci navrhli, že flexibilita – schopnosť zvrátiť blockchainové transakcie – môže pomôcť predchádzať kriminalite.
Jednou z výhod kryptomeny pre trh – jednotlivcov, obchodníkov a banky – je, že je možné určiť, či je potrebný obrat. Nová (reverzibilná) kryptomena bude nielen akceptovať reverzibilné transakcie alebo testovať úroky, ale tiež pomôže otestovať myšlienku, že zvraty znižujú kriminalitu.
Hoci kryptomena nie je nástroj temný web, sa niekedy takto označuje. Podvody, podvody a iné formy trestnej činnosti sa vyskytujú a rastú úmerne s množstvom peňazí a počtom obchodovaných mincí.
Jedným z hlavných spôsobov, ako orgány činné v trestnom konaní riešia zločiny na kryptotrhoch, je forenzná blockchain. Blockchain forenzná Ide o rastúcu oblasť v oblasti presadzovania práva, kde sa analyzujú transakcie s cieľom sledovať a získať späť ukradnuté alebo podvodne získané aktíva v kryptomenách. Prvýkrát sa preslávil pred niekoľkými rokmi, keď ho americký daňový úrad použil na úspešné obnovenie koloniálneho potrubia, ktoré uniesli hackeri. Ale s vysoko decentralizovanou a riskantnou povahou kryptomien a nemenných tokenov sa blockchain forenzná stáva dôležitým nástrojom na dodržiavanie a riadenie a potenciálny vplyv na legitímnych obchodníkov.
Súvisiace: Pripravte sa na to, že federáli začnú stíhať obchodníkov s NFT
Vyšetrovatelia podrobne skúmajú transakcie zaznamenané na blockchaine a hľadajú znaky, že ľudia sa skrývajú alebo sa snažia skryť svoje tokeny. Niektoré z nich zahŕňajú rýchle prepínanie medzi e-mailami, používanie zariadení, ktoré maskujú alebo falšujú IP adresy, viacero malých transakcií a používanie služby náprstku alebo mixéra, kde sa kryptomeny z viacerých zdrojov spájajú, aby predstierali, že pochádzajú.
Reverzácia výrazne uľahčuje orgánom činným v trestnom konaní vymáhanie ukradnutých a podvodne získaných finančných prostriedkov, čím sa znižujú potenciálne odmeny z trestnej činnosti. To môže znížiť riziko bánk a iných inštitúcií Finančné inštitúcie Ponúkanie kryptomenových služieb verejnosti na rozdiel od špecializovaných investícií. Znižuje tiež problémy súvisiace s ľudskou chybou, ako sú chyby „tučných prstov“. Vďaka tomu je kryptomena užitočnejšia na výmenu, investície a iné každodenné použitie.
Na druhej strane, reverzibilita – alebo volatilita – ide aj proti samotnému predpokladu blockchainu. Volatilita robí blockchain rovnako zraniteľným voči bezpečnosti ako iné dátové úložiská. Zdá sa, že pokus o zavedenie štandardu o tom, kedy môže byť blockchain upravovaný, porušuje ďalšiu dôležitú vlastnosť: decentralizáciu.
Anonymný, decentralizovaný charakter financovania kryptomien spôsobuje, že napätie medzi regulátormi a kryptomenou je do istej miery nevyhnutné. Z ideologických dôvodov alebo dôvodov ochrany súkromia je mnoho ľudí priťahovaných k prísľubu anonymity blockchainu, ale tieto funkcie sú predmetom väčšej kontroly zo strany regulačných orgánov, pretože rovnaká anonymita umožňuje transakcie od nezdanených až po nelegálne predaje. Drogy alebo zbrane ako Severná Kórea alebo krajiny ako Severná Kórea Vyhýbanie sa medzinárodným sankciám.
Keďže sa kryptomeny stávajú čoraz bežnejšími, finančné inštitúcie a investori budú tlačiť na regulátory a burzy, aby prijali ochranné opatrenia alebo oslabili anonymitu, aby boli v súlade so zákonmi o cenných papieroch a proti praniu špinavých peňazí.
Súvisiace: Bidenov anemický kryptografický rámec neponúka nič nové.
Flexibilita robí forenznú analýzu blockchainu dôležitejšou ako regulátori a investori. Napríklad rôzne vládne agentúry a finančné inštitúcie vyžadujú, aby spoločnosti a jednotlivci viedli presné finančné záznamy. Mnohé podvodné schémy si vyžadujú použitie týchto záznamov – zlodeji zakrývajú svoje stopy, akciovky sa snažia nafúknuť ceny akcií atď., aby presvedčili spoločnosť, že sa jej darí lepšie, ako v skutočnosti je. Ak sú k dispozícii, sú prizvaní forenzní účtovníci, aby pripravili presné finančné výkazy.
Forenzné spoločnosti zaoberajúce sa blockchainom chránia integritu blockchainu, čím sa účinne stávajú primárnou centrálnou autoritou – a vedú k nevyhnutným nezrovnalostiam. Môžeme im veriť?
Ale posledné slovo pri vytváraní reverzibilného alebo meniteľného blockchainu by mala byť decentralizovaná sila trhu. Najunikátnejšia vec na kryptomene je, že existuje a môže existovať viacero mien, ktoré si navzájom konkurujú súčasne. V modernej Európe stabilné peniaze kryté drahými kovmi vysokej čistoty a spravované centrálnou bankou prerástli stovky nestabilných mien. Ekonóm Nathan Lewis to pamätne opísal ako „úžasný úspech mužov v pančucháčoch postaviť Neriadili ho lačníci po moci, ale obchodníci ako Londýn a Amsterdam, ktorí požadovali stabilitu, zatiaľ čo obyčajní ľudia z toho mali úžitok, pretože ich peniaze boli cenné.
Pokiaľ nie je uvedené inak Decentralizované financie Môže priniesť alternatívu, ktorá zlepšuje bezpečnosť a stabilitu, pričom neporušuje princípy, je možné vykonať rovnaký proces.
Brendan Cochrane Je blockchainovým a kryptomenovým partnerom v YK Law. Je tiež riaditeľom a zakladateľom CryptoCompli, startupu zameraného na dodržiavanie požiadaviek kryptopodnikov.
Tento článok nie je určený na všeobecné informačné účely a nemal by sa vykladať ako právne alebo investičné poradenstvo. Názory, nápady a názory vyjadrené v tomto dokumente sú výlučne názormi autora a nemusia nevyhnutne predstavovať názory a názory Cointelegraphu.
